Обычно преступник прежде всего стремится завладеть доверием жертвы, чтобы при удобном случае было легче совершить обман. И в то же время, обмана во многих случаях могло бы не быть, если бы потерпевший не испытывал определенного доверия к обманщику. Иногда обман используется мошенником не только для того, чтобы побудить жертву передать деньги или имущество, но и с целью расположить к себе потерпевшего, заручиться его доверием. Такой обман можно трактовать и как злоупотребление доверием.
Именно благодаря доверию со стороны своих коллег, довольнотаки не мелкое мошенничество удалось провернуть замначальника научной группы Всероссийского НИИ телевидения и радиовещания. Он лишил своих товарищей по работе 21135 видеокассет на сумму около 50 тыс, долларов, 43летний мошенник выбрал себе в жертву две организации: АОЗТ «ОТРИН», организованное при НИИ, и Управление федеральной почтовой связи в Московской области. Ученые в свободное от работы время занимались тиражированием видеофильмов, а почтовики через свои каналы их распространяли.
Предложив свои услуги в роли посредника, мошенник закупил на деньги управления чистые видеокассеты, в НИИ на них записали фильмы. Оставалось только реализовать кассеты. Замначальника должен был заняться именно этим.
Прошел почти месяц, но ни денег, ни видеокассет делец так и не представил. Заинтересованным сторонам пришлось обращаться в милицию. Взломав дверь служебного кабинета подозреваемого и изучив документы из его письменного стола, оперативники поняли, что научный работник исчез вместе с десятками тысяч кассет.
Помимо этого, мошенник подозревается и в хищении из здания НИИ 90 видеомагнитофонов, на которых переписывались фильмы.
Словом, без доверия мошенничество невозможно. Вот тут-то и зарыта собака. Каждый мошенник постарается внушить к себе доверие. Как сказал один из великих писателей, «самое лучшее качество (в игре, любви, бизнесе) — это честность. Если вы ее сможете подделать — считайте, что вы всего достигли». Да и многочисленные факты говорят о том, что жулики — это как раз те, кого подозревают в последнюю очередь.
В книге У. Альбрехта, Дж. Венца, Т. Уильямса «Мошенничество. Луч света на темные стороны бизнеса» определяются шесть типов мошенничества. Мы возьмем их за основу и попробуем проанализировать на российском материале.
1. Растрата или хищение со стороны наемного рабочего В России это основной способ мошенничества. 70 лет советского человека приучали к мысли, что земля, леса, фабрики и заводы, оборудование и товары — это добро народное. А раз считалось народным — значит ничьим. Годы советской власти приучили работников почти всех специальностей заниматься воровством и халтурой. Ничего не было зазорного в том, что работники кондитерской фабрики несли через проходную шоколад и конфеты, рабочие цеха народного потребления — продавали ценную жесть, металлопрокат, водители автокомбинатов — занимались халтурой в рабочее время. Из «добра народного» строились собственные дачи и гаражи, оно распродавалось, проедалось, пропивалось. И если уж в капиталистическом мире хищения совершаются редко, но регулярно, то «пережитки советского прошлого» надолго останутся в крови у россиян. Финансисты воровали и будут воровать из кассы наличность, а наемные рабочие тащили и будут тащить все, что приглянется или попадется под руку.
Но хищением называется и такой способ, когда создается новая фирма, а ее руководитель изначально планирует получать деньги за непроизведенный товар и неоказанные услуги. Сколько новоиспеченных издательств в 19891990 гг. объявляли в средствах массовой информации подписку на свои издания. «Книжный голод» заставил читателей верить книжникам. А издательства, получив от доверчивого «самого читающего в мире» многомиллионные суммы, благополучно закрывались и деньги не возвращались.
2. Мошенничество со стороны руководителей или менеджеров Эти люди, как правило, не будут вытаскивать поштучно товар со своего производства. Здесь проворачиваются, в основном, дела с финансовой отчетностью. В свое время один из директоров совхоза скрывал истинное положение приплода свиней, в сводках указывалось меньшее количество голов, в то время как излишки продавались за наличные по умеренной цене. В настоящее время компании типа МММ, уже раз одурманившие своих клиентов, по-прежнему крутят рекламные ролики, стараясь уверить держателей своих акций в том, что положение их фирм гораздо лучше, чем оно есть на самом деле. К концу 1995 г. в банк данных МВД-досье «Мошенник» — было занесено более 3,5 тыс. различных фирм.
Надо сказать, это раньше в правоохранительных органах считалось, что мошенник работать на производстве или в учреждении ох, как не любит. И только чуть больше половины плутов, отбывающих срок заключения, были трудоустроены. Нежелание честно трудиться, соединенное со стремлением «широко» жить, приводило тунеядцев к совершению корыстных преступлений, в том числе мошенничества.
Сегодня на производственное мошенничество приходится чуть ли не 90 процентов преступлений.
Нечистые на руку люди ищут такую работу, где контроль поставлен из рук вон плохо, или же сами организуют фирмы, рассчитанные, как правило, на совершение мошеннических действий. Иногда фирма создается всего на недельный срок, которого ей хватает, чтобы путем обмана выколотить из лохов сотню-другую тысяч долларов и затем бесследно исчезнуть.
3. Аферы с инвестициями В этом случае инвесторам предлагается сделать инвестиции, как оказывается в последствии, на самом деле липовые, не имеющие, как правило, никакой стоимости.
В эту категорию обычно попадает телемаркетинг, представляющий собой предложения «мыльных пузырей» и других возможностей вложения свободного капитала. «Матерью» афер с инвестициями в России можно считать бывшую руководительницу индивидуального, частного предприятия «Властелина» В. Соловьеву, которая гарантировала каждому желающему получение автомобиля за полцены его настоящей стоимости. Но, увы, сказки реальностью не становятся. Зато у «Властелины» появилось довольно много последователей.
Только в Москве из более чем 250 различных финансовых компаний, работавших на рынках частных инвестиций, 100 полностью прекратили платежи. А в отношении руководителей 105 фирм возбуждены уголовные дела. Общее число потерпевших физических лиц в Москве по данным делам превышает 14 тыс. человек. А понесенный ими ущерб составляет 109 млрд рублей.
4. Мошенничество со стороны поставщиков Если, как указывается в вышеупомянутой книге, такой тип мошенничества распространен в США, то уж в России им сам Господь Бог велел заниматься. Как правило, такой тип надувательства выражается в завышенном количестве поставляемых изделий (О! Тут бывшему СССР нет равных. Одно лишь хлопковое дело чего стоит!), поставке бракованных товаров (и здесь нам равных тоже нет, потому как каждый завод, каждое предприятие гнало брак к тому же со знаком качества) или недопоставке товаров вообще, хотя платежи за них были получены. А в последнем случае свой народ ободрало, как липку, само государство. Люди, поверив в надежность займа на конкретный товар, платили деньги в 1988-1989 гг. за стиральные машины, мебельные гарнитуры, автомобили, холодильники, рассчитывая через какое-то время получить товар.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173